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YieldMax MSTY ETF 분석 – 마이크로스트래티지 기반 고배당 전략
MSTY의 풀네임은 「YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF」 인데요.
우선 YieldMax는 뭐고, MSTR이란 뭔지 짚고 넘어가 보도록 하겠습니다.
💡 YieldMax란?
YieldMax는 특정 주식이나 ETF의 변동성을 활용해 옵션 프리미엄을 기반으로 인컴을 창출하는 ETF 운용사로, 주로 커버드 콜(Covered Call) 전략과 옵션 스프레드 전략을 사용하여 월별 배당을 지급합니다.
즉, 배당이 없는 성장주나 변동성이 큰 자산에서도 정기적인 현금 흐름을 창출할 수 있도록 설계된 상품을 제공합니다. 대표적인 ETF로는 TSLY(테슬라 기반), NVDY(엔비디아 기반), MSTY(MSTR 기반) 등이 있습니다.
💡마이크로스트래티지(MicroStrategy, MSTR)란?
1989년 미국에서 설립된 비즈니스 인텔리전스(BI) 및 데이터 분석 소프트웨어 기업으로, 최근 몇 년 동안은 비트코인(BTC) 투자로 세상에 더 알려진 기업이라 할 수 있겠습니다.
이번 글에서는 MSTY ETF의 핵심 개념, 투자 전략, 장단점, 그리고 실제 투자 시 고려할 점까지 쉽게 설명해 드리겠습니다.
1️⃣ YieldMax MSTY ETF란?
💡요약 : MSTY ETF는 마이크로스트래티지(MSTR)의 변동성을 활용해 월별 배당을 지급하는 ETF
MSTY ETF는 MSTR 주식의 변동성을 이용한 옵션 매매 전략으로 배당과 유사한 월별 인컴(수익)을 창출하는 ETF입니다.
즉, 주식을 직접 보유하지 않고도 마치 배당주처럼 매월 수익을 얻을 수 있는 구조입니다.
📌 기본 정보
- ETF 이름 : YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF
- 티커(Symbol) : MSTY
- 운용사 : YieldMax
- 출시일 : 2024년 2월 22일
- 기반 자산 : 마이크로스트래티지(MSTR)
- 전략 : 옵션 소득 전략 (옵션 프리미엄 수익 창출)
- 배당 지급 빈도: 월별 (Monthly)
참고로 MSTY는 'YieldMax의 D 그룹에 속한 ETF' 이며, 올 한해 배당 일정(예정)은 다음과 같습니다.
일정은 변동될 수 있으므로, 배당 전 공식 사이트를 통해 별도 확인하는 것을 추천드립니다.
| 구분 | 배당 선언일 | 배당락일 | 배당 지급일 |
| 1회차 | 1월 15일 (수) | 1월 16일 (목) | 1월 17일 (금) |
| 2회차 | 2월 12일 (수) | 2월 13일 (목) | 2월 14일 (금) |
| 3회차 | 3월 12일 (수) | 3월 13일 (목) | 3월 14일 (금) |
| 4회차 | 4월 9일 (수) | 4월 10일 (목) | 4월 11일 (금) |
| 5회차 | 5월 7일 (수) | 5월 8일 (목) | 5월 9일 (금) |
| 6회차 | 6월 4일 (수) | 6월 5일 (목) | 6월 6일 (금) |
| 7회차 | 7월 2일 (수) | 7월 3일 (목) | 7월 7일 (월) |
| 8회차 | 7월 30일 (수) | 7월 31일 (목) | 8월 1일 (금) |
| 9회차 | 8월 27일 (수) | 8월 28일 (목) | 8월 29일 (금) |
| 10회차 | 9월 24일 (수) | 9월 25일 (목) | 9월 26일 (금) |
| 11회차 | 10월 22일 (수) | 10월 23일 (목) | 10월 24일 (금) |
| 12회차 | 11월 19일 (수) | 11월 20일 (목) | 11월 21일 (금) |
| 13회차 | 12월 17일 (수) | 12월 18일 (목) | 12월 19일 (금) |
(참고) 2024년에 천만원으로 MSTY에 투자했다면?
📢 월별 배당금 및 누적치 계산
| 월 | 주당 배당금 (USD) | 환율 (KRW/USD) | 세후 배당금 (원) | 누적 세후 배당금 (원) |
| 4월 | 4.13 | 1,349.82 | 1,318,068 | 1,318,068 |
| 5월 | 2.52 | 1,365.02 | 807,230 | 2,125,298 |
| 6월 | 3.03 | 1,328.09 | 966,068 | 3,091,366 |
| 7월 | 2.33 | 1,381.34 | 761,400 | 3,852,766 |
| 8월 | 1.94 | 1,364.83 | 623,562 | 4,476,328 |
| 9월 | 1.85 | 1,338.77 | 586,122 | 5,062,450 |
| 10월 | 4.2 | 1,378.86 | 1,388,714 | 6,451,164 |
| 11월 | 4.42 | 1,400.43 | 1,460,596 | 7,911,760 |
| 12월 | 3.08 | 1,372.48 | 1,010,076 | 8,921,836 |
2️⃣ MSTY ETF의 운용 전략은?
MSTY ETF는 단순히 마이크로스트래티지 주식을 매수하는 ETF가 아닙니다.
대신, 옵션을 활용한 2가지 전략을 통해 수익을 창출합니다.
1. 커버드 콜 (Covered Call) 전략
✅ MSTY는 MSTR 주식을 직접 보유하지 않고, 대신 콜 옵션을 매도하여 수익을 얻습니다.
✅ 즉, MSTR 주가가 급등하더라도 MSTY ETF의 수익은 제한적일 수 있습니다.
2. 옵션 스프레드(Option Spread) 전략
✅ 옵션을 매수 및 매도하는 조합을 통해 변동성을 활용하여 수익을 창출합니다.
✅ 하락장에서도 일정 수익 가능 → 일반적인 주식 투자와 다른 장점
📌 MSTY ETF는 MSTR의 가격 변동성과 옵션 프리미엄을 활용하여 월별 수익을 창출하는 구조
3️⃣ MSTY ETF의 장점과 단점
[장점 (Why MSTY?)]
✔️ 매월 배당 가능성 → 월급처럼 배당을 받을 수 있음
✔️ MSTR 주가 변동성 활용 → 상승/하락 여부와 관계없이 수익 창출 가능
✔️ 고배당 가능 → 전통적인 배당주보다 훨씬 높은 배당률 기대
✔️ 비트코인 관련 ETF → MSTR은 대량의 비트코인을 보유하고 있어 BTC 상승 시 간접적인 수혜 가능
[단점 (주의할 점)]
❌ 주가 상승 이익 제한 → MSTR이 급등해도 MSTY의 수익은 제한될 수 있음
❌ 옵션 전략의 리스크 → MSTR 변동성이 낮아지면 배당률 하락 가능
❌ 하락장에서의 손실 가능성 → 옵션 프리미엄이 충분하지 않으면 손실 위험
📌 MSTY ETF는 고배당을 원하는 투자자에게 적합하지만, 주가 상승의 직접적인 이익을 제한함
4️⃣ 비트코인 직접 투자 vs MSTY ETF 투자, 무엇이 더 나을까?
[비트코인 직접 투자]
✔️ BTC 가격 상승 시 무제한 수익 가능
✔️ 장기 보유 시 비트코인 생태계의 성장 혜택 가능
❌ 배당 없음 → 오직 가격 상승으로만 수익 창출
❌ 변동성이 매우 높아 리스크 큼
[MSTY ETF 투자]
✔️ BTC 가격 변동성을 활용한 월별 배당 가능
✔️ 주가 하락장에서도 옵션 프리미엄으로 일정 수익 가능
❌ BTC 급등 시 상승 이익이 제한됨
❌ 옵션 전략 이해 필요
📌 배당과 수익 안정성을 원하는 투자자는 MSTY, 장기적인 성장과 무제한 수익을 원하면 비트코인 직접 투자
5️⃣ MSTY와 함께 투자하면 좋은 ETF
MSTY ETF는 변동성이 높은 MSTR 기반으로 운용되므로, 리스크를 분산하고 균형 잡힌 포트폴리오를 구축하는 것이 중요합니다.
MSTY 리스크를 헷징 할 수 있는 ETF 추천
1. BITO (ProShares Bitcoin Strategy ETF)
- 비트코인 선물 기반 ETF로 BTC 상승 시 수익 가능
- MSTY가 하락할 때 비트코인 직접 노출을 통한 균형 효과
2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 배당 및 옵션 소득 전략을 활용한 안정적인 인컴 ETF
- MSTY보다 변동성이 낮고, 꾸준한 배당 수익 가능
3. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- 배당 성장이 검증된 우량주 중심 포트폴리오
- 장기적인 배당 수익과 안정성 제공
4. GLD (SPDR Gold Shares)
- 금 가격과 연동된 ETF로 인플레이션 헷징 가능
- 금융 시장 불확실성 대비 포트폴리오 안정성 확보
📌 MSTY ETF를 단독으로 투자하기보다, 위와 같은 ETF와 함께 투자하여 리스크를 낮추는 것을 추천
6️⃣ 결론 : MSTY ETF, 투자할 만할까?
✅ MSTY ETF는 마이크로스트래티지의 변동성을 활용하여 매월 배당을 지급하는 옵션 기반 ETF입니다.
✅ MSTR 상승 여부와 관계없이 인컴을 창출하는 전략이므로, 배당 수익을 선호하는 투자자에게 적합합니다.
✅ 하지만 주가 상승의 이익이 제한될 수 있으며, 옵션 전략 특성상 변동성이 높을 가능성이 큽니다.
MSTY는 배당이 목적인 투자자에게는 충분히 매력적인 종목으로(고배당+월배당)
비트코인이 전 세계의 주목을 받고 있는 현시점에 투자하기 정말 괜찮다고 보여집니다.
다만, 투자 성향에 따라 MSTY와 함께 다양한 ETF를 조합하여 리스크를 관리하는 것이
무엇보다 중요하다는 생각이 드네요.^^
저 또한 MSTY를 어느 정도는 꾸준히 모아갈 생각이고
투자 성과가 어땠는지는 추후 공유할 예정입니다.
그럼 모두 성투하시길 바라며😊 이번 포스팅을 마치도록 하겠습니다.
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